Cliente argentino acusa al Banco Heritage de complicidad en estafa y lavado de activos

La denuncia apunta a que el Banco Heritage conocía las operaciones fraudulentas con dinero no declarado de clientes argentinos.

La presentación ante la Fiscalía Antilavado destaca el conocimiento del banco sobre maniobras ilegales con fondos de ahorristas argentinos, según informa la diaria.

En una movida reciente, un letrado representando a un ciudadano argentino afectado, ha instado a las autoridades uruguayas a reactivar las pesquisas sobre una presunta estafa y operaciones de lavado de activos vinculadas al Banco Heritage. Según se reportó este sábado por la diaria, el banco habría estado al tanto de las actividades ilícitas que involucraban capitales «en negro» de inversores argentinos.

La trama, que se remonta a un descubrimiento hecho por el propio banco en 2018, reveló que Elena Nazarenko, una ejecutiva de cuentas, había orquestado un esquema de estafa captando depósitos no declarados de argentinos entre 2009 y 2017. Este fraude no solo implicó una evasión fiscal millonaria sino que también puso en jaque la integridad operacional del Heritage, sin que hasta la fecha se haya dilucidado completamente el rol del banco en dichas maniobras.

El abogado Enrique Sayagués, tras el levantamiento de la feria judicial, presentó una denuncia ante el fiscal especializado en lavado de activos, Enrique Rodríguez, quien ya había investigado previamente el caso. Sayagués sostiene que el banco no solo estaba al tanto de estas operaciones sino que también facilitó la evasión de controles, permitiendo así la movilización de sumas importantes desde Argentina sin el debido registro contable.

La operativa fraudulenta, detallada en la denuncia, se llevó a cabo bajo la aparente ausencia de controles internos en el banco, con Nazarenko como figura central en la captación y manejo de estos fondos ilícitos. La ejecutiva, que ingresó al banco en 1982 y fue condenada en 2018, operaba desde un hotel en Buenos Aires, donde recibía a los clientes y gestionaba los depósitos en Uruguay, evadiendo así las restricciones cambiarias y fiscales argentinas.

El caso de Alejandro Tronconi, uno de los ahorristas estafados, ilustra la complejidad de la trama. Tronconi, quien nunca visitó las oficinas del Heritage en Montevideo, perdió más de 1.7 millones de dólares depositados en el banco a través de Nazarenko. A pesar de un acuerdo de reembolso firmado con el banco, enfrentó dificultades para recuperar su dinero, lo que pone en relieve las sombras que aún rodean al banco en cuanto a su manejo de fondos no declarados.

La denuncia de Sayagués y Tronconi no solo busca reabrir la investigación sobre estas prácticas sino también arrojar luz sobre la responsabilidad del Banco Heritage en la facilitación de estas operaciones ilícitas. Con más de una década de dinero «en negro» circulando por el sistema financiero uruguayo, el caso pone en evidencia la urgencia de una revisión exhaustiva de las prácticas bancarias y la necesidad de un marco regulatorio más estricto para prevenir el lavado de activos y la estafa.

Este nuevo capítulo en la saga del lavado de activos en Uruguay reitera la importancia de la vigilancia y el control en el sector financiero, especialmente en lo que respecta a la interacción con capitales extranjeros no declarados. Con la denuncia formalizada, queda en manos de la justicia uruguaya determinar el curso de acción a seguir, en un caso que podría tener implicaciones significativas para el sector bancario del país y su lucha contra el lavado de activos.